第一課：商業(yè)調(diào)查師的職責(zé)以及在中國的發(fā)展
大家好，我是永城，也就是小說《網(wǎng)中人》的作者，《網(wǎng)中人》這部小說他是以大數(shù)據(jù)時代互聯(lián)網(wǎng)商業(yè)犯罪為背景，講的是一個天才程序員，十幾年前在硅谷進行互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)業(yè)，一步一步卷入了信息竊取、洗錢、詐騙等等逐漸升級的互聯(lián)網(wǎng)犯罪的漩渦，之后他就只好和其他的幾個合伙人把投資人的錢給分了然后潛逃。在十幾年后偷偷回到故鄉(xiāng)北京潛伏在北京，每天小心翼翼的躲避著互聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)視，但是卻被商業(yè)調(diào)查公司精準(zhǔn)定位，于是展開了一番你追我趕的貓鼠游戲。
這個故事里涉及一個很有趣的行業(yè)就是商業(yè)調(diào)查行業(yè)，商業(yè)調(diào)查行業(yè)是上個世紀(jì)70年代的時候在華爾街悄然興起的一個專業(yè)性極高的行業(yè)，它整合了經(jīng)管、金融、法律、經(jīng)偵、談判、安全、電腦和互聯(lián)網(wǎng)乃至政治學(xué)和歷史學(xué)等等諸多方面的知識和技能，為任何以商業(yè)合作、商業(yè)競爭、反欺詐、糾紛和訴訟以及危機公關(guān)為目的的商業(yè)行為提供至關(guān)重要的幫助。
在40年后的今天這個行業(yè)已成為金融投資領(lǐng)域里一個非常重要的服務(wù)之一。因為我自己曾經(jīng)在一家跨國的商業(yè)調(diào)查公司里工作過8年的時間，所以對這個行業(yè)略有一些了解，我可以先跟大家分享一下這個行業(yè)的由來和歷史。
這個行業(yè)誕生時間比較早，就像剛才我們談到的是產(chǎn)生于上個世紀(jì)70年代的紐約。因為在那個時候美國有非常多的惡意商業(yè)并購，股市里有一些交易也存在很多的交易欺詐問題。
舉個例子，A公司準(zhǔn)備收購B公司，有的時候這兩者是健康的收購或者投資關(guān)系，但是有的時候是非常不健康的，比如A公司跟B公司是競爭關(guān)系，他就希望能夠給B公司進行一點點的投入，通過一點點的投資就能夠進入B公司的董事會，從而得到很多關(guān)于B公司內(nèi)線的消息，類似這樣的一些行為。但是他當(dāng)然不會直接以他的身份去投，他可能就會用別的一些公司的身份去進行投資，從而掩蓋自己身份。
這個時候B公司也想對他的這個投資人進行一些更深入的了解和調(diào)查，比如這個公司的背景到底是誰，會不會是惡意的并購，或者惡意的投資。
當(dāng)然也有投資商是要對一些新的創(chuàng)業(yè)公司進行投資，他就希望更多的了解這些創(chuàng)業(yè)公司的背景，想知道他們得到的那些信息是不是準(zhǔn)確的，這個投資是不是安全的，風(fēng)險到底有多高，這個時候所謂的商業(yè)調(diào)查就開始，這個需求量就開始越來越多。
那個時代沒有特別多的專業(yè)人才可以進行針對公司或者創(chuàng)始人的這種商業(yè)調(diào)查，不過卻存在大量的私人偵探，私人偵探已經(jīng)存在了好幾百年了，但是私人偵探能不能夠做商業(yè)調(diào)查？
其實在能力或者調(diào)查方式上兩種就會有一些區(qū)別，和一些限制。比如，針對私人的調(diào)查往往會采取一些像是跟蹤、竊聽一類的工作。但是你想去了解一家公司的運營，或者是想了解商人們或者企業(yè)家他們背后的事情，你采用偵探的措施基本上是無效的。
比如說兩個商人之間的暗中勾結(jié)，他們基本上不會每天都見面，不像調(diào)查一個第三者之類的，你跟他幾天一定就能發(fā)現(xiàn)，但是對于商人還有公司里的政客，他們之間的勾連是很難通過私家偵探的方式去發(fā)現(xiàn)的。
所以，當(dāng)時在70年代有一個美國的退休檢察官，他以前的主要工作都是關(guān)于商業(yè)糾紛和經(jīng)濟犯罪方面的訴訟，所以他在這方面比較有經(jīng)驗，就成立了一家公司，這家公司就專門輔助商業(yè)公司進行商業(yè)調(diào)查。
這個行業(yè)發(fā)展的非?？?，在50多年的時間里就快速成長，到了2000年之后全球有60多個國家都是有辦公室的。這個行業(yè)其實進入我們中國也是很早的，在上個世紀(jì)90年代在199幾年的時候就已經(jīng)在北京開設(shè)了分支機構(gòu)了，在進行商業(yè)調(diào)查。
這一段是指整個行業(yè)還是上面一段所說的那家企業(yè)？
大家都知道90年代，咱們國家剛剛改革開放不久，有大量外資涌入，隨著外資涌入的過程中也出現(xiàn)了很多的問題，像商業(yè)欺詐、投資欺詐等等各方面的問題。當(dāng)時我們國家自己的經(jīng)偵力量其實還是比較傳統(tǒng)的，所以也的確很需要一些國際化的專門從事商業(yè)調(diào)查的公司能夠幫助國內(nèi)的這些企業(yè)、投資人。尤其是外企他不了解中國這個地方，他要來中國進行投資或者來中國經(jīng)營企業(yè)的時候，他也希望有一些更專業(yè)的服務(wù)幫他降低風(fēng)險，所以在那個時候這個行業(yè)就進入了中國。
90年代大多數(shù)的商業(yè)調(diào)查項目其實是來自于打假，還有欺詐。比如，那個時代有很多的名牌奢侈品，名牌服裝和包，是會被人仿制的，仿制這些箱包的時候，那些名牌都要打假嘛，就會雇傭商業(yè)調(diào)查師到各地去找這些做假貨的工廠進行取證，取證之后再跟當(dāng)?shù)鼐降暮献飨拢诎堰@些網(wǎng)點都打掉，一般都是要靠商業(yè)調(diào)查師去做的。
1.盡職調(diào)查
到了2000年之后，因為我們國家的經(jīng)濟迅速發(fā)展了，這個時候打假方面的需求就不再是商業(yè)調(diào)查最核心的任務(wù)了，越來越多的就出現(xiàn)了所謂的盡職調(diào)查，秘密的盡職調(diào)查是什么呢？就是我要到你這里來投資、要并購、要合作，這個時候我就希望能夠多了解一些你的背景，知道這個合作是不是可靠的等等。所謂盡職調(diào)查，就是盡職背景調(diào)查，它也逐漸成為商業(yè)調(diào)查領(lǐng)域里的一個非常重要的業(yè)務(wù)來源之一。
2.內(nèi)部反欺詐調(diào)查
另外也還有非常多的業(yè)務(wù)是來自于公司內(nèi)部反欺詐調(diào)查的，比如，我懷疑我們公司里面的某一些高管，或者某一些在重要職位上的人員，他們做一些違法或者違反公司紀(jì)律或者有損公司名譽的事情，你在沒有特別切實的證據(jù)掌握在手的時候，是不能夠大規(guī)模的直接在公司里面進行調(diào)查的，如果全公司員工都知道的話，就會影響大家的工作情緒。
所以很多時候公司的上層在感覺到公司有問題的時候，他首先考慮的是雇傭商業(yè)調(diào)查公司以非常秘密的方式進入自己的公司對自己的員工、子公司的運營進行一些調(diào)查，這樣的案件也是大量存在的。
3.人員背景調(diào)查
還有一種就是所謂的對于高級員工的雇傭，或者員工升職的時候要進行的一些背景調(diào)查。比如，我準(zhǔn)備要雇傭一個非常重要的經(jīng)理，這個經(jīng)理我希望：第一要具有非常高的業(yè)務(wù)能力，第二他本身會有非常大的責(zé)任感。所以在雇傭他之前就會希望找一個獨立的調(diào)查公司對這個經(jīng)理的背景進行一個很深入的調(diào)查，雖然大家知道獵頭公司也會對他要獵的人進行一些調(diào)查，但是像獵頭公司，還有一些律師行是有傾向性的，我在為誰服務(wù)，我在代表誰，當(dāng)他有傾向性的時候，這個調(diào)查我們就會說不是非常的客觀。
比如說如果我是一個獵頭公司，我特別想簽成這一單，我對首選人也非常滿意的前提下，那我肯定愿意促成這件事情，做調(diào)查的時候可能就不會特別的盡心盡力。但是商業(yè)調(diào)查公司的好處是它屬于獨立第三方，雖然你作為甲方，你可能聘用我來對你將收購的企業(yè)，或者你將要投資股票的公司背景進行調(diào)查，但是我并不會因為你投資本身能不能夠成功而收取費用，而是只要你請我去做商業(yè)調(diào)查，我就會收取一個服務(wù)費用，我也不管以后你這個項目之后是否成功，這都跟商業(yè)調(diào)查公司沒有關(guān)系，這個時候就能夠比較完全獨立客觀的做一個調(diào)查，沒有任何的傾向性，結(jié)果也就自然的更加的公正，更加透明。
所以很多的企業(yè)他在進行并購，或者進行雇傭重要的經(jīng)理人的時候，也會考慮到尋求這種商業(yè)調(diào)查公司的幫助，這個就是主要的商業(yè)調(diào)查的業(yè)務(wù)來源之一。
如果你看小說，會覺得商業(yè)調(diào)查的手段很厲害，感覺又刺激又精彩，但其實大部分的商業(yè)調(diào)查師專業(yè)人員是沒有那么緊張和刺激的生活的，大部分時候是在辦公室的電腦前做一些桌面的調(diào)查，比如檢索媒體，檢索公共信息，檢索一些財務(wù)數(shù)據(jù)等等，很多數(shù)據(jù)來源其實都是公開的信息，只不過商業(yè)調(diào)查師他更清楚從哪個地方可以獲得這些信息，還有就是對這些信息進行分析，有他們的經(jīng)驗。而普通人第一是不知道從哪兒去拿這些信息。第二就是拿到了也會，也很難從中發(fā)現(xiàn)問題，這是一個專業(yè)性的問題。
另外也有一些商業(yè)調(diào)查師是要做實地的調(diào)查，這種實地的調(diào)查更多不會像小說里寫的那么神秘，有的時候大家都會聯(lián)想到間諜或者特工，其實一般的實地商業(yè)調(diào)查員他們做的更多的可能就是接觸一些企業(yè)，去發(fā)現(xiàn)企業(yè)的經(jīng)營狀況，比如說，我要投資你這家工廠，你家工廠做的業(yè)務(wù)可能就是生產(chǎn)某一種機器，你有多少條生產(chǎn)線，這個時候調(diào)查師他就要到你工廠里面去，當(dāng)然他可能會采取匿名的方式到你的工廠里去看，你是不是真的有這么多生產(chǎn)線，你這些產(chǎn)品生產(chǎn)出來以后是不是跟投資商說的一樣，里面的員工是怎樣的一個工作狀態(tài)，管理是一個什么樣的狀態(tài)等等，這個可能是實地調(diào)查會去做的。
還有就是我們剛才講的在90年代2000年初的時候，那個時候有大量打假的工作，調(diào)查師真的是要偽裝成采購者，有的時候要帶著公證員一起到這些工廠里面去，我來買你的皮貨，或者我也想做點LV的假包之類的，我就要來收購你的皮貨，所以我要來看你的工廠，要真的這樣進去再去取證的。這個也的確還挺驚險的，同時也有很大的風(fēng)險在。
另外有的時候還要處理一些比較大的商業(yè)糾紛，比如說我就曾參與過一個并購案子，一個國外的企業(yè)買下了中國的某一家工廠，經(jīng)營了好幾年但是一直在賠錢，這個外國投資者就很奇怪，為什么他一直賠錢，就讓我們?nèi)プ鲆粋€深入的調(diào)查，我們調(diào)查后發(fā)現(xiàn)這個工廠的中國經(jīng)理也就是工廠以前的老板，他其實進行了很多貪污的活動，就把公司里的財產(chǎn)都給挖空了。
這個外企老板看到我們給的報告后，他首先的反應(yīng)就是要我們?nèi)ス緝?nèi)部，把工廠給封了，把所有的文件、帳務(wù)全都拿來，要仔細(xì)的去審計，審計完了以后他就可以報警立案。
他的想法是，錢是他投的，董事會他也占多數(shù)，因此他想采用這個行動，但是當(dāng)時這個工廠是在中國一個特別偏遠的地區(qū)，當(dāng)?shù)厝艘膊恢肋@個公司的老板到底是誰，也不知道這個公司是不是外企投資的，人家就只認(rèn)那個工廠的老板，所以我們的客戶雖然在法律上他有所有的權(quán)利去做收回公司的這個工作，但是在當(dāng)?shù)仄鋵嵾€是有一定風(fēng)險的。
而且我們是要陪著他，還有律師一塊跟他到當(dāng)?shù)厝プ鲞@件事情，當(dāng)時的確就發(fā)生了一些很危險的事情，比如被人家公司的保安全部都圍在工廠里面，也出不來，外邊的人也進不去，你向當(dāng)?shù)鼐綀缶矝]有用，人家就可以直接就說你要是想封的話，你自己看看還想不想要命等等，這種收到威脅的情況，而且被堵在里面幾天出不來的情況，都發(fā)生過。
這就是商業(yè)調(diào)查這個行業(yè)很有趣也有一些風(fēng)險的地方，但是大部分的時候還是坐在辦公室進行咨詢類的一個工作，由于時間的關(guān)系我就很簡短的先跟大家把這個商業(yè)調(diào)查這個行業(yè)介紹到這里，謝謝大家。
導(dǎo)語：好了，第一小節(jié)我們了解了商業(yè)調(diào)查師的歷史背景以及它的業(yè)務(wù)分類、業(yè)務(wù)手段以及調(diào)查中存在的一些風(fēng)險，下節(jié)課永城老師將為我們具體講解互聯(lián)網(wǎng)里有哪些商業(yè)欺詐和犯罪。
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