鈦媒體注:本文來源于金融時(shí)報(bào),作者 | 胡萍,編輯|梁艷珍,鈦媒體經(jīng)歐陽(yáng)日輝授權(quán)發(fā)布。

歐陽(yáng)日輝:中央財(cái)經(jīng)大學(xué)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)研究院副院長(zhǎng)、教授、博士生導(dǎo)師

數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代,數(shù)據(jù)日益成為國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要資源和生產(chǎn)要素。此前,中國(guó)人民銀行等七部門聯(lián)合印發(fā)的《推動(dòng)數(shù)字金融高質(zhì)量發(fā)展行動(dòng)方案》(以下簡(jiǎn)稱《行動(dòng)方案》)提出,培育高質(zhì)量金融數(shù)據(jù)市場(chǎng)。就金融數(shù)據(jù)市場(chǎng)建設(shè)相關(guān)問題,《金融時(shí)報(bào)》記者采訪了本報(bào)專家組成員、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)研究院副院長(zhǎng)歐陽(yáng)日輝。

《金融時(shí)報(bào)》記者:為什么要培育高質(zhì)量金融數(shù)據(jù)市場(chǎng)?

歐陽(yáng)日輝:金融發(fā)展過程受技術(shù)的影響很大,從金融電子化、金融互聯(lián)網(wǎng)化,再到數(shù)字金融,技術(shù)和金融融合加速,業(yè)務(wù)范圍不斷擴(kuò)展。數(shù)字金融是與數(shù)字經(jīng)濟(jì)相匹配的金融形態(tài),數(shù)字技術(shù)和數(shù)據(jù)要素是其中兩大要素?!缎袆?dòng)方案》強(qiáng)調(diào)了數(shù)據(jù)要素和數(shù)字技術(shù)對(duì)發(fā)展數(shù)字金融的重要性,提出以數(shù)據(jù)要素和數(shù)字技術(shù)為關(guān)鍵驅(qū)動(dòng),推動(dòng)數(shù)字技術(shù)在金融五篇大文章領(lǐng)域的應(yīng)用,培育高質(zhì)量金融數(shù)據(jù)市場(chǎng)。從實(shí)踐中和政策上,數(shù)字金融運(yùn)用數(shù)據(jù)和技術(shù)打造雙輪驅(qū)動(dòng)發(fā)展格局。

培育高質(zhì)量金融數(shù)據(jù)市場(chǎng)離不開數(shù)據(jù)開發(fā)利用、數(shù)據(jù)市場(chǎng)建設(shè)。金融是繁榮數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)生態(tài)的重要力量,不僅提供了融資渠道,還承擔(dān)了風(fēng)險(xiǎn)管理、價(jià)值評(píng)估、資源配置、提供激勵(lì)和投資等功能。沒有金融入場(chǎng)支持?jǐn)?shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)治理、數(shù)據(jù)開發(fā)利用、數(shù)據(jù)要素市場(chǎng)化配置改革,就無法完成數(shù)據(jù)向生產(chǎn)要素轉(zhuǎn)型,也無法實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)化配置,數(shù)據(jù)無法發(fā)揮作用。比如,數(shù)據(jù)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目需要巨額的資本投入且回收周期長(zhǎng),貸款、債券發(fā)行、投資基金等形式可以幫助項(xiàng)目順利啟動(dòng)和持續(xù)運(yùn)作。金融對(duì)數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的支撐作用主要體現(xiàn)在為產(chǎn)業(yè)提供資金支持、風(fēng)險(xiǎn)管理和市場(chǎng)定價(jià)等方面。

黨的二十屆三中全會(huì)提出,“培育全國(guó)一體化技術(shù)和數(shù)據(jù)市場(chǎng)。”全國(guó)一體化數(shù)據(jù)市場(chǎng)是多層次數(shù)據(jù)要素市場(chǎng),基于數(shù)據(jù)要素特性、市場(chǎng)主體特性及市場(chǎng)發(fā)展規(guī)律,面向不同區(qū)域、不同行業(yè)市場(chǎng)主體及應(yīng)用場(chǎng)景,會(huì)形成提供多樣化數(shù)據(jù)產(chǎn)品和服務(wù)的市場(chǎng)體系。金融領(lǐng)域?qū)?shù)據(jù)的質(zhì)量要求高、需求量大、范圍廣,需要從外部引入各類數(shù)據(jù),包括工商、司法、稅務(wù)、公安、海關(guān)、水電煤氣、交通、醫(yī)療、社保等公共數(shù)據(jù),也亟須平臺(tái)流量、消費(fèi)者行為、行業(yè)動(dòng)態(tài)、社區(qū)、市場(chǎng)情緒、宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)等海量、多樣化的數(shù)據(jù)。隨著金融大模型的發(fā)展,金融領(lǐng)域?qū)?shù)據(jù)的需求更加緊迫。建立一個(gè)金融領(lǐng)域的專業(yè)性數(shù)據(jù)市場(chǎng)是非常有必要的。

《金融時(shí)報(bào)》記者:您認(rèn)為高質(zhì)量的金融數(shù)據(jù)市場(chǎng)包含哪些因素?

歐陽(yáng)日輝:《行動(dòng)方案》把“培育高質(zhì)量金融數(shù)據(jù)市場(chǎng)”放在“夯實(shí)數(shù)字金融發(fā)展基礎(chǔ)”之中??傮w來看,已有的部署主要圍繞金融數(shù)據(jù)市場(chǎng)化和價(jià)值化,加強(qiáng)數(shù)據(jù)的規(guī)范化管理、開發(fā)利用以及市場(chǎng)交易機(jī)制建設(shè),讓數(shù)據(jù)能夠更好地在金融領(lǐng)域流動(dòng)和發(fā)揮價(jià)值。從具體工作部署來看,相關(guān)部門就建設(shè)高質(zhì)量金融數(shù)據(jù)市場(chǎng)有以下共識(shí):

一是金融數(shù)據(jù)市場(chǎng)建設(shè)不僅是交易的工作,還包括開放、共享、交換和交易四種數(shù)據(jù)流通的方式。發(fā)揮信息共享平臺(tái)功能,向金融機(jī)構(gòu)提供信息共享服務(wù),共享是金融數(shù)據(jù)市場(chǎng)建設(shè)的重點(diǎn)。

二是突出數(shù)據(jù)要素價(jià)值化。數(shù)據(jù)要素對(duì)于金融創(chuàng)新發(fā)展的重要性不言而喻,金融機(jī)構(gòu)既要對(duì)自身?yè)碛械臄?shù)據(jù)加強(qiáng)開發(fā)利用,也要加大力度匯聚外部數(shù)據(jù),提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和風(fēng)險(xiǎn)防控的能力。建設(shè)可信金融數(shù)據(jù)空間,打破金融行業(yè)數(shù)據(jù)孤島,推動(dòng)金融數(shù)據(jù)跨機(jī)構(gòu)、跨行業(yè)流通融合和開發(fā)利用。

三是征信數(shù)據(jù)是改革攻堅(jiān)的重點(diǎn)。數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代,征信業(yè)務(wù)模式在新業(yè)態(tài)和新技術(shù)中發(fā)生了深刻變革,需要形成主體多元化、服務(wù)差異化、產(chǎn)品特色化的市場(chǎng)格局。

四是加強(qiáng)金融行業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)。世界主要經(jīng)濟(jì)體都建立了交易報(bào)告庫(kù),實(shí)行交易報(bào)告制度,數(shù)據(jù)庫(kù)包含了金融市場(chǎng)上90%以上的衍生品交易信息。比如,歐盟以行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)為出發(fā)點(diǎn),加強(qiáng)交易報(bào)告庫(kù)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),完善交易信息報(bào)告和公開披露要求,建立起較為成熟的交易報(bào)告體系。

五是促進(jìn)和規(guī)范金融數(shù)據(jù)跨境流動(dòng),統(tǒng)一監(jiān)管合規(guī)口徑,給予金融機(jī)構(gòu)規(guī)則指引。

《金融時(shí)報(bào)》記者:對(duì)于如何建設(shè)高質(zhì)量金融數(shù)據(jù)市場(chǎng),您有何建議?

歐陽(yáng)日輝:當(dāng)前,政府層面大力推動(dòng)數(shù)據(jù)資源化、要素化、資產(chǎn)化等工作;金融和資本市場(chǎng)應(yīng)更多地關(guān)注數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè),推進(jìn)數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

大力發(fā)展數(shù)據(jù)領(lǐng)域的產(chǎn)業(yè)基金。一方面,建議以政府產(chǎn)業(yè)投資基金撬動(dòng)更多社會(huì)資本,為數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)提供長(zhǎng)期資金支持;另一方面,鼓勵(lì)和支持地方政府設(shè)立數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)基金,支持?jǐn)?shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的種子期、初創(chuàng)期、成長(zhǎng)期企業(yè)發(fā)展??紤]設(shè)立國(guó)家級(jí)產(chǎn)業(yè)基金,基金通過政府出資、募集社會(huì)資本等方式籌集,國(guó)家數(shù)據(jù)局負(fù)責(zé)基金重大事項(xiàng)決策和協(xié)調(diào),采取多元化、多層次股權(quán)投資方式支持?jǐn)?shù)據(jù)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)運(yùn)營(yíng)、重點(diǎn)數(shù)據(jù)技術(shù)企業(yè)。

大力培育和壯大金融數(shù)據(jù)市場(chǎng)主體。支持從事數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)的企業(yè)在境內(nèi)外上市融資,借助資本市場(chǎng)加速推動(dòng)技術(shù)、產(chǎn)品和服務(wù)模式創(chuàng)新。一方面,建議將符合條件的數(shù)據(jù)商納入科創(chuàng)企業(yè),鼓勵(lì)支持符合條件的數(shù)據(jù)企業(yè)在科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板上市融資。通過不同層次的資本市場(chǎng)為不同發(fā)展階段的數(shù)據(jù)商、第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)提供股權(quán)融資、股權(quán)轉(zhuǎn)讓等服務(wù),支持境外發(fā)起的私募基金試點(diǎn)通過合格境外有限合伙人(QFLP)投資數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)的企業(yè)股權(quán),拓展直接融資渠道。另一方面,建議加大力度支持?jǐn)?shù)據(jù)企業(yè)在境內(nèi)外市場(chǎng)便利化上市,探索數(shù)據(jù)要素資產(chǎn)財(cái)務(wù)核算機(jī)制,加強(qiáng)對(duì)數(shù)據(jù)公司估值方法的創(chuàng)新,進(jìn)一步放松市值和盈利限制,適度簡(jiǎn)化上市審核程序。

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