場(chǎng)景描述
相對(duì)于B2C模式，B2B模式交易鏈路更長(zhǎng)，從詢(xún)盤(pán)、溝通、定制、尋找供應(yīng)商、生產(chǎn)、找貨代、發(fā)貨、清關(guān)等，一筆交易往往長(zhǎng)達(dá)數(shù)月。整個(gè)鏈路涉及大量的線下環(huán)節(jié)，這造成了B2B跨境交易數(shù)據(jù)的分散以及非結(jié)構(gòu)化，同時(shí)疊加B2B跨境貿(mào)易進(jìn)一步呈現(xiàn)小型化、碎片化的趨勢(shì)，其反洗錢(qián)風(fēng)控環(huán)節(jié)的難度系數(shù)更高。
解決方案
XTransfer，打造了以中小微企業(yè)為中心的數(shù)據(jù)化、自動(dòng)化、互聯(lián)網(wǎng)化和智能化的反洗錢(qián)風(fēng)控基礎(chǔ)設(shè)施，
在風(fēng)控實(shí)踐中，除了KYC（know your customer），XTransfer會(huì)針對(duì)每筆交易本身去做風(fēng)險(xiǎn)判斷，例如，可能會(huì)去看這筆交易背后的貿(mào)易合同、物流單據(jù)等等。如今XTransfer已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了絕大多數(shù)交易通過(guò)系統(tǒng)自動(dòng)審核，展業(yè)效率大幅提高、成本大幅降低。
同時(shí)XTransfer持續(xù)做風(fēng)控便利化升級(jí)，通過(guò)經(jīng)營(yíng)多年積累的數(shù)據(jù)，以及AI 驅(qū)動(dòng)的數(shù)字化反洗錢(qián)風(fēng)控系統(tǒng)，在去年實(shí)現(xiàn)了入賬免關(guān)聯(lián)訂單，即企業(yè)無(wú)需提供貿(mào)易資料，即可以識(shí)別交易風(fēng)險(xiǎn)，從而為客戶(hù)帶來(lái)極致便利化的體驗(yàn)
成效
目前XTransfer已服務(wù)超55萬(wàn)中小微外貿(mào)企業(yè)，高效識(shí)別交易風(fēng)險(xiǎn)，有效降低客戶(hù)賬戶(hù)出現(xiàn)凍卡等風(fēng)險(xiǎn)。
快報(bào)
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復(fù)雜的場(chǎng)景，介紹的太簡(jiǎn)單