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文 | 元宇宙日爆
AI巨頭的“宮斗劇”還未落幕，加密貨幣巨頭“犯罪劇”就上演了。
美國時間11月21日，全球最大的加密貨幣交易公司幣安收到了美國司法部開出43億美元的“巨額罰單”，與對方達成和解協(xié)議。
幣安承認違反《銀行保密法》 (BSA)中的反洗錢規(guī)定、未注冊匯款業(yè)務以及違反《國際緊急經(jīng)濟權力法》(IEEPA)中規(guī)定的禁止美國人（包括其美國客戶）與受美國制裁的客戶進行交易。
幣安創(chuàng)始人兼CEO、加拿大公民趙長鵬也承認未能維持有效的反洗錢 (AML) 計劃，違反BSA。
11月22日，趙長鵬在X宣布辭任CEO一職并表示將承擔責任，他在卸任長文中大有退居幕后的意思。而彭博社報道，趙長鵬將面臨監(jiān)禁，對他的量刑聽證會預計將于明年2月舉行。
趙長鵬和幣安強調(diào)美國司法部的這次處罰“并未指控幣安挪用任何用戶資金”、“也并未指控幣安進行任何市場操縱”，但值得注意的是，今年6月指控幣安“涉嫌不當處理客戶資金”的監(jiān)管部門是美國證券交易委員會（SEC），而SEC并不在司法部此次公布的調(diào)查與和解機構名單中。目前，這一民事訴訟尚無定論。
無論如何，趙長鵬的認罪認罰，為他創(chuàng)建了6年的幣安換來了短暫的喘息之機，正如他所言，“這對我們的社區(qū)、幣安和我自己都是最好的。“而美國多部門拿全球最大加密貨幣交易所開的這一“刀”，則向整個加密貨幣行業(yè)釋放了強監(jiān)管的信號。
美國司法部宣布幣安及其創(chuàng)始人兼CEO“認罪”后，盡管幣安不斷強調(diào)“并未指控幣安挪用任何用戶資金，也并未指控幣安進行任何市場操縱”，但資金還是從這家全球最大的加密貨幣資產(chǎn)交易所出逃了。
Nansen數(shù)據(jù)顯示，超10億美元資金已從幣安流出。CoinMarketCap數(shù)據(jù)顯示，由幣安生態(tài)推動創(chuàng)建的BNBChain鏈上原生資產(chǎn)BNB 24小時最大跌幅超18%。
超10億美元資金從幣安流出
從美國司法部公開披露的信息看，幣安的雷爆在了美國監(jiān)管近幾年尤其在意的“反洗錢和反恐融資”上。
根據(jù)法庭文件，幣安于2017年推出后，在大力吸引的客戶中包括美國客戶；成為全球最大的加密貨幣交易所后，最大比例的客戶來自美國。由于為美國客戶提供了服務，幣安被認定為需要在 FinCEN 注冊為貨幣服務的企業(yè)，必須實施有效的反洗錢計劃。
然而，司法部指出，幣安未能遵守美國法律實施防止洗錢的控制措施和程序，非法行為者利用了幣安的交易所以各種方式進行，包括進行混合服務交易，混淆了加密貨幣的來源和所有權；轉移勒索軟件變種的非法收益；以及暗網(wǎng)市場交易、交易所黑客和各種與互聯(lián)網(wǎng)相關的詐騙的轉移收益。
此外，司法部新聞稿顯示，幣安知道美國的《制裁法》禁止美國人（包括其美國客戶）與受美國制裁的客戶進行交易，包括伊朗等全面制裁司法管轄區(qū)的客戶。“盡管如此，幣安并未實施阻止美國用戶與伊朗用戶進行交易的控制措施；而且，由于這一故意失誤，2018 年 1 月至 2022 年 5 月期間，幣安故意造成美國用戶和常住伊朗用戶之間超過 8.98 億美元的交易。”
最終，43多億美元的處罰成為認罪協(xié)議的一部分，其25.1億美元屬于沒收，18.05億美元屬于刑事罰款；此外，幣安同意保留獨立合規(guī)監(jiān)察員三年，并糾正和加強其反洗錢和制裁合規(guī)計劃。
除罰款外，幣安還將完全退出美國市場，趙長鵬被“禁止現(xiàn)在或?qū)韰⑴c幣安的任何運營或管理”。
11月22日，趙長鵬在X公開發(fā)布長文，宣布自己將卸任CEO， “我犯了錯誤，我必須承擔責任，這對我們的社區(qū)、幣安和我自己都是最好的。”
而根據(jù)彭博社報道，根據(jù)認罪協(xié)議，趙長鵬面臨的監(jiān)禁時間預計刑期不會超過 18 個月，量刑聽證會定于明年 2 月舉行。
幣安與趙長鵬的認罪結束了美國司法部對幣安長達數(shù)年的的調(diào)查，但等著它的還有美國證券交易委員會（SEC）。
需要注意的是，參與調(diào)查或達成和解的監(jiān)管機構包括美國司法部、美國財政部及外國控制資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）、金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡 (FinCEN)和美國商品期貨交易委員會（CFTC），但并不包括SEC。
幣安及其高管強調(diào)美國司法部“并未指控幣安挪用任何用戶資金”，但指控幣安涉嫌不當處理客戶資金的美國監(jiān)管部門是SEC。
今年6月5日，SEC起訴幣安和趙長鵬，指控該公司及其領導者涉嫌不當處理客戶資金、對投資者和監(jiān)管機構撒謊、經(jīng)營未經(jīng)注冊的交易所、非法向美國投資者供應和出售證券等。7月6日，SEC要求法院頒發(fā)臨時限制令，凍結與Binance.US運營和持有公司相關的資產(chǎn)稱，發(fā)現(xiàn)多項違規(guī)行為，包括外部公司可能秘密地訪問美國客戶的資金。
到了8月28日，SEC向法院提交了針對幣安的動議，允許SEC在公眾視線之外提交針對幣安的文件；11月15日，一位法官拒絕了SEC與Binance案件的保護令。這期間，幣安、Binance.US和趙長鵬提出過上訴，請求法院駁回SEC對他們的指控。
截止目前，SEC對幣安的這起民事起訴還沒有定論，值得外界持續(xù)關注。
在美國，幣安早期的激進方式令它獲得了大量的市場份額，但持續(xù)面臨著與監(jiān)管的纏斗，與司法部的和解算是為它贏得了一息喘息之機，趙長鵬的低頭至少為Binance.US換來了在美國穩(wěn)定發(fā)展的機會。
畢竟，對于任何公司來說，保住平臺與保住用戶是休戚與共的關系，而合規(guī)與否越來越關乎一家加密貨幣交易平臺的命運，這也是為何“和解案”發(fā)生后，幣安與其高管反復對外強調(diào)未被指控挪用用戶資金、未被指控市場操縱的原因。
事發(fā)后，幣安聯(lián)合創(chuàng)始人何一在社區(qū)中承認，“我們早期合規(guī)不夠好，犯錯就得挨打。”同時強調(diào)，“幣安沒動用戶錢，沒操作市場，合規(guī)搞好還是好孩子。”
何一在社區(qū)強調(diào)用戶資產(chǎn)的安全性
而接替趙長鵬成為新任CEO的Richard Teng，擁有多年的金融服務和監(jiān)管經(jīng)驗，曾擔任阿布扎比全球市場 (ADGM) 金融服務監(jiān)管局首席執(zhí)行官；新加坡交易所（SGX）首席監(jiān)管官；新加坡金融管理局企業(yè)財務總監(jiān)。
Richard在X表示，“幣安仍是全球交易量最大的加密貨幣交易所，我們的資本結構無債務，費用適度，盡管我們向用戶收取的費用較低，但我們擁有十分可觀的收入和利潤。”
有趣的是，幣安的競爭對手Coinbase的主管Conor Grogan拿出數(shù)據(jù)證明罰款并不會摧毀幣安。他稱，據(jù)幣安Proof of Reserves數(shù)據(jù)，其加密資產(chǎn)持倉為 63.5 億美元，其中穩(wěn)定幣 31.9 億美元，不包括鏈下現(xiàn)金余額或不在PoR中錢包里的資金，“因此，幣安極可能在不出售加密資產(chǎn)的情況下全額支付 43 億美元罰款。”
“司法部要求幣安支付 43 億美元的罰款和沒收。這是我們在刑事案件中向企業(yè)被告做出的最嚴厲處罰之一。”美國司法部部長Merrick B. Garland在對幣安的處罰發(fā)言最后強調(diào)，“使用新技術違法并不會讓你成為破壞者，它讓你成為罪犯。”
這個在美國監(jiān)督司法部門的政府權力機構拿全球最大的加密貨幣交易所開刀，釋放的信號直指加密貨幣領域，副部長Lisa O. Monaco 更明確地點出了這一點，“今天的指控和認罪，再加上超過 40 億美元的罰款，向加密貨幣和DeFi公司發(fā)出了明確無誤的信息：如果你為美國客戶服務，你就必須遵守美國法律。”
事實上，美國的加密監(jiān)管卻從未停止，Bitfinex、Tether、Coinbase、Tron都曾收到過大額罰單，僅在司法部的公開文件庫里，這些公司的名字就經(jīng)常出現(xiàn)。
早在2016年，CFTC就起訴Bitfinex，指控其為散戶大宗商品交易提供非法場外融資且未注冊期貨相關牌照，并命令其支付7.5萬美元罰款。2019年，CFTC再次對Bitfinex提出民事指控，罪名還加上了涉嫌違反反洗錢規(guī)定。此案最終于2021年10月年達成和解，以Bitfinex支付150萬美元罰款終結。
同年，CFTC指控Tether對其發(fā)行的穩(wěn)定幣做出誤導性聲明。2021年10月，Tether為此支付了4100萬美元罰款。
2021年3月，美國合規(guī)的加密貨幣交易所Coinbase也收到了來自CFTC的警示，后續(xù)以650萬美元罰款以達成和解，而SEC也指控該公司存在違反美國證券法行為。
Tron創(chuàng)始人、火必全球顧問委員會成員孫宇晨也于今年3月收到了美國SEC的起訴，指控孫試圖通過虛擬交易（洗售）計劃人為TRX增加交易量，讓員工在其控制的兩個加密資產(chǎn)交易平臺賬戶之間進行了超過60萬次TRX交易。該訴訟仍在進行中。
從罰款數(shù)額記錄看，幣安無疑遭到了重罰，這家全球最大的加密資產(chǎn)交易所所付出的代價，也將為整個加密貨幣行業(yè)在美國的發(fā)展提出了挑戰(zhàn)。
美國財政部長Janet L. Yellenz則指出了另一個關鍵點， “任何機構，無論位于何處，想要從美國金融體系中獲益，也必須遵守保護我們所有人免受恐怖分子、外國對手和犯罪侵害的規(guī)則，否則將面臨后果。”
反洗錢和反恐融資再次以政治正確的一面展現(xiàn)在加密貨幣從業(yè)者面前。
Coinbase CEO發(fā)文強調(diào)，如果產(chǎn)品不合法，你就無法推出客戶想要的所有產(chǎn)品。幣安的事件將為行業(yè)開啟新篇章。他表示：“由于缺乏明確的監(jiān)管，我們在美國運營中遇到了很多困難，我希望今天的新聞能夠成為最終實現(xiàn)這一目標的催化劑。美國人不應該去離岸不受監(jiān)管的交易所才能從這項技術中受益。”
距離2024年還有1個月，距離比特幣產(chǎn)量減半還有不到半年，市場預測加密貨幣的牛市將在2024年開啟，而中止于2023年底、還會持續(xù)到明年的“幣安案”則為2024年的Web3行業(yè)預告了新內(nèi)容：監(jiān)管與合規(guī)的樂章將會一直伴隨加密貨幣行業(yè)。
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