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鈦媒體注：本文來源于微信公眾號(hào)IT時(shí)報(bào)（ID：vittimes），作者 | 孫永會(huì)，編輯 | 王昕、孫妍，鈦媒體經(jīng)授權(quán)發(fā)布。
正在熱播的電影《孤注一擲》有句經(jīng)典臺(tái)詞：“人有兩顆心，一顆是貪心，一顆是不甘心。”在這“兩顆心”的驅(qū)使下，渴望“變身”的人極其容易掉進(jìn)不法分子設(shè)置的陷阱。
電影是現(xiàn)實(shí)的寫照，最近一段時(shí)間，以寄出快遞為手段、以“刮刮樂”為誘餌的新型詐騙方式常常出現(xiàn)在百姓的生活中，并給一些人造成了財(cái)產(chǎn)損失。8月29日，《央視財(cái)經(jīng)》報(bào)道了江蘇省揚(yáng)州市一位市民被詐騙的經(jīng)過。據(jù)報(bào)道，該市已有50多位市民中了陌生快遞“刮刮樂”的招，且最大的受騙數(shù)額近17萬元。
然而，不只在揚(yáng)州，上海、廣東、浙江、福建、湖南、山東等省市也不斷有相關(guān)案例曝出。這種新型詐騙形式值得引起人們的警惕和注意。
未知來歷快遞中的“小禮品”是不法分子設(shè)局的第一步，記事本、手機(jī)支架和筷子是常見的“甜頭”。
拆開一個(gè)問題包裹，《IT時(shí)報(bào)》記者看到，刮刮樂卡片上的刮獎(jiǎng)區(qū)共有“中獎(jiǎng)號(hào)碼”和“我的號(hào)碼”兩個(gè)布局，記者手中的中獎(jiǎng)號(hào)碼是6和18，分別對應(yīng)10元紅包和2.5千克的大米。刮獎(jiǎng)后的第二步，是掃卡片上的二維碼進(jìn)行兌獎(jiǎng)，但掃碼后會(huì)得到一個(gè)新的二維碼，作用是聯(lián)系客服領(lǐng)取兌換物資。而該所謂客服正是實(shí)施詐騙行為的關(guān)鍵人員。
相同的操作流程，來自湖南的西西（化名）的父親李先生在嘗到領(lǐng)紅包“甜頭”后，徹底掉入陷阱中。
2023年8月16日，李先生在卡片上刮到了18元紅包和一瓶洗衣液的獎(jiǎng)勵(lì)，為了兌獎(jiǎng)，他進(jìn)入了某個(gè)群聊。領(lǐng)取完紅包后，在群里的“工作人員”誘導(dǎo)其下載一款自稱安全可靠的應(yīng)用程序。刷完第一單后，李先生拿到了38.88元的新人獎(jiǎng)勵(lì)。后來，客服稱升級(jí)學(xué)員后可以領(lǐng)取更多任務(wù)，前提是需要在一個(gè)小程序里先墊付30元，以激活個(gè)人賬戶，之后會(huì)回款100元，并且往后的每單都有8.9元以上的獎(jiǎng)勵(lì)。同時(shí)，客服還“承諾”：“連續(xù)做三天任務(wù)，可以獲得288元的紅包和小家電，每天需要完成10單。”
在客服的蠱惑下，8月17日上午，李先生開始刷單。據(jù)西西講述，她的父親陸續(xù)向幾個(gè)銀行賬戶轉(zhuǎn)賬以完成刷單任務(wù)，分三次提現(xiàn)。前兩次正常提現(xiàn)，但在進(jìn)行第三次提現(xiàn)的過程中，客服稱其過于心急導(dǎo)致操作錯(cuò)誤，賬戶被凍結(jié)，需要交9萬多解凍金來解凍賬戶，賬戶解凍后方可全額回款。
圈套一個(gè)接一個(gè)，李先生想方設(shè)法交完解凍金后，緊隨其后的是“驗(yàn)證金”和“信譽(yù)分”。
彼時(shí)，李先生已用盡錢財(cái)，于是，他選擇通過貸款支付對方所說的“驗(yàn)證金”。
“交了‘驗(yàn)證金’后，對方說驗(yàn)證進(jìn)度卡在了98%，還需要交17萬才能完成最后的驗(yàn)證。我爸爸又去網(wǎng)貸平臺(tái)借了17萬多，沒想到他們又說他的‘信譽(yù)分’太低不能提現(xiàn)，需要交錢購買‘信譽(yù)分’。直到這時(shí)，他才意識(shí)到自己被騙。”
最后，李先生的財(cái)產(chǎn)損失高達(dá)60余萬。“我們已經(jīng)報(bào)警立案了，盡管追回所有被騙錢款的希望渺茫，但也要試一試。”西西無奈地說。
黑灰產(chǎn)業(yè)鏈“體系完備”
形形色色的詐騙行為越來越隱蔽，對于普通人來說，如何判斷某一行為是否歸屬為詐騙？北京盈科（杭州）律師事務(wù)所刑事法律事務(wù)部專職律師朋禮松告訴《IT時(shí)報(bào)》記者，法律實(shí)務(wù)中存在一個(gè)核心邏輯，即行騙人員通過虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方式讓受害人產(chǎn)生錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，讓其信以為真并基于該認(rèn)識(shí)上交自身錢財(cái)，隨后，行騙人員將該財(cái)產(chǎn)非法占為己有。
《刑法》第二百六十六條對“詐騙罪”做出明確規(guī)定，詐騙公私財(cái)物數(shù)額較大的（5000/電詐3000），處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大（5萬/電詐3萬）或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大（50萬）或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金。“以李先生的案例來說，詐騙團(tuán)伙的頭目量刑在十年以上，其下屬需根據(jù)具體的涉案情節(jié)、所起的作用，以及實(shí)際獲利進(jìn)行量刑。”朋禮松表示。
上述這類詐騙以快遞為幌子，其寄出快遞的目的是尋找行騙目標(biāo)。“詐騙行為始于掃二維碼之后添加客服，或進(jìn)入群聊后的系列刷單返利行為。”朋禮松分析，據(jù)《2022年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙態(tài)勢分析報(bào)告》（下文簡稱為《報(bào)告》），在公安部門統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)中，通信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件發(fā)案中網(wǎng)絡(luò)詐騙的占比達(dá)80%以上，主要包括刷單返利、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款、冒充客服、虛擬投資理財(cái)、冒充公檢法五種類型。其中，刷單返利詐騙發(fā)案率最高，占發(fā)案總數(shù)的三分之一。
朋禮松進(jìn)一步分析，根據(jù)代理相關(guān)案件的經(jīng)驗(yàn)，上述案例中主要存在兩類情況：其一，在快遞流通的過程中，有人對公民的個(gè)人信息進(jìn)行非法收集，然后再將其非法出售；其二，在詐騙的相關(guān)產(chǎn)業(yè)鏈中，詐騙團(tuán)伙中的“技術(shù)人員”利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)非法盜取各大購物網(wǎng)站上用戶的個(gè)人信息。
《報(bào)告》顯示，在通信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈上，上中下游各個(gè)環(huán)節(jié)“分工明確”，且作案手法已從早期的電話或短信方式，“演進(jìn)”為利用個(gè)人信息大數(shù)據(jù)、緊跟熱點(diǎn)事件的綜合型詐騙手法。在其產(chǎn)業(yè)鏈中，上游的角色主要負(fù)責(zé)售賣公民資料信息、販賣虛擬賬號(hào)等；中游則在通信和互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域提供技術(shù)服務(wù)，如接碼平臺(tái)、群控設(shè)備、App分發(fā)平臺(tái)、網(wǎng)站跳轉(zhuǎn)等；下游主要進(jìn)行詐騙實(shí)施，包括專業(yè)劇本編寫人員、虛擬身份資料制作、引流等；收網(wǎng)環(huán)節(jié)則進(jìn)行洗錢服務(wù)，詐騙團(tuán)伙通過跑分平臺(tái)、四方支付、賬戶匯兌等方式實(shí)現(xiàn)洗錢變現(xiàn)。整體詐騙特征表現(xiàn)為跨地域、跨行業(yè)、跨網(wǎng)絡(luò)作案。
反詐還需從自身做起
為什么反詐宣傳頻繁進(jìn)行，而一直有人上當(dāng)受騙？這與受騙者和詐騙團(tuán)伙不斷“更新迭代”的手段有關(guān)。對于廣大消費(fèi)者而言，提高警惕尤為重要，根據(jù)警方反詐提醒，拒收來歷不明的快遞、不掃來歷不明的二維碼、不要點(diǎn)擊對方發(fā)來的陌生鏈接、不要下載來歷不明的App，更不能向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬。
這類騙局以極少的成本讓目標(biāo)群體感受到“薅羊毛”的快樂，倘若有人掃碼“試險(xiǎn)”，該如何及時(shí)止損？朋禮松表示，一旦出現(xiàn)交保證金，或者遇到對方提到需要投入更多的錢升級(jí)做任務(wù)的情況，大概率屬于詐騙。“比如對方說要把你的錢轉(zhuǎn)到特定的App上才能提現(xiàn)，這種情況一定不要相信。所謂的App具有潛藏的安全風(fēng)險(xiǎn)，一是不知道它的來源，二是不知道它背后的實(shí)際控制人，無法判斷其正規(guī)與否。切記，不要把自己的錢放入他人的‘口袋’。”
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