在線會議，不再是線下會議的替代，已成為組織溝通的新工具，看見更多新可能。“打破溝通壁壘，提升組織效率”已成各界共識，但如何在千人千面的個(gè)性化需求下打造標(biāo)準(zhǔn)、穩(wěn)定、靈活的服務(wù)，構(gòu)筑真正安全、高效的溝通體驗(yàn)，助力各個(gè)行業(yè)的企業(yè)和組織高效創(chuàng)新？
鈦媒體、騰訊會議聯(lián)合重磅推出「溝通新范式」系列專題，選取不同行業(yè)里的代表性企業(yè)，深入一線親歷者視角，溯源新技術(shù)時(shí)代下企業(yè)和組織如何運(yùn)用低成本、高效能的技術(shù)方式，解決溝通痛點(diǎn)，激活沉淀數(shù)據(jù)資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)全鏈路創(chuàng)新，打造溝通新范式。通過案例挖掘，我們希望能為更多在探索打破溝通壁壘的組織和企業(yè)，提供一些可以復(fù)用的經(jīng)驗(yàn)和點(diǎn)滴啟發(fā)。
本期「溝通新范式」聚焦金融行業(yè)，探索富國基金在金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的應(yīng)對與思考。
基金公司的本質(zhì)是數(shù)據(jù)驅(qū)動的公司。
他們連接著資金的流轉(zhuǎn)、指令的下達(dá)、交易系統(tǒng)的運(yùn)行，并根據(jù)信息數(shù)據(jù)分析，支持基金投資策略實(shí)施，從而促成資產(chǎn)的管理。
一支基金產(chǎn)品的開發(fā)和平穩(wěn)運(yùn)作要涉及前中后臺多部門。比如產(chǎn)品部制定產(chǎn)品策略及產(chǎn)品配套法律文件，提供多層次、多元化的產(chǎn)品線；市場負(fù)責(zé)基金銷售，將不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的產(chǎn)品，銷售給不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的人群；投研、交易、風(fēng)控、信息技術(shù)、運(yùn)營等部門協(xié)同，確保投研成果轉(zhuǎn)化、交易平穩(wěn)運(yùn)行。此中，合規(guī)滲透至上述各條線業(yè)務(wù)的方方面面。每個(gè)環(huán)節(jié)都需要大量和高效的協(xié)同溝通，信息才能得以共享、流轉(zhuǎn)和推廣。
疊加數(shù)據(jù)驅(qū)動的大環(huán)境下，人工智能、機(jī)器學(xué)習(xí)和物聯(lián)網(wǎng)等新興技術(shù)，正不斷優(yōu)化著基金公司的服務(wù)內(nèi)容、協(xié)同手段和溝通方式，以期滿足不斷變化的市場環(huán)境及客戶需求。
作為中國資本市場最早成立的十家公募基金管理公司之一，富國基金數(shù)據(jù)顯示，截至2021年末，富國基金及旗下子公司資管總規(guī)模超13500億元。在產(chǎn)品創(chuàng)新方面，自成立以來富國基金發(fā)行了國內(nèi)首只創(chuàng)新封閉式債券基金、首只主動量化指數(shù)增強(qiáng)基金、首只創(chuàng)新分級債券基金、首只全球債券基金、首只浮動費(fèi)率債券基金、首批養(yǎng)老FOF產(chǎn)品、首批開放式與封閉式科創(chuàng)基金等多只創(chuàng)新產(chǎn)品。不僅如此，富國基金還是全國最早一批通過數(shù)字化技術(shù)來支持業(yè)務(wù)發(fā)展的基金公司之一。
“盡管金融業(yè)數(shù)字化程度較高，但依然面臨較大挑戰(zhàn)。”富國基金信息技術(shù)部總經(jīng)理李強(qiáng)坦言，數(shù)字化不同于過往系統(tǒng)化、信息化建設(shè)，核心是讓數(shù)據(jù)發(fā)揮真正的價(jià)值。
在富國基金看來，基金公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心不僅僅是數(shù)據(jù)的協(xié)同，還要達(dá)到人的協(xié)同。從投研、交易風(fēng)控、運(yùn)營、營銷，每個(gè)環(huán)節(jié)都需要深入、徹底地實(shí)現(xiàn)數(shù)字化改造，讓數(shù)據(jù)真正產(chǎn)生價(jià)值，與業(yè)務(wù)深度融合、反哺業(yè)務(wù)。
富國基金信息技術(shù)部總經(jīng)理、數(shù)字金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理 李強(qiáng)
在基金公司，作為核心部門之一的投研部門，需要巨大的數(shù)據(jù)投入，投研涉及研究、組合管理、投資決策、交易、風(fēng)控、清算等多個(gè)過程。
但是，基金公司普遍缺乏統(tǒng)一的平臺來協(xié)同上述過程，而是通過一系列不同的系統(tǒng)分別完成，比如研究管理，資產(chǎn)配置、交易支持和資金清算等等。
由于每個(gè)環(huán)節(jié)自成一個(gè)系統(tǒng)，系統(tǒng)的分立導(dǎo)致很大的數(shù)據(jù)挑戰(zhàn)。比如，基金行業(yè)數(shù)據(jù)涉及領(lǐng)域較廣，各類業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)龐雜；數(shù)據(jù)模型標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，導(dǎo)致重復(fù)性人工操作；數(shù)據(jù)內(nèi)容交叉，產(chǎn)生了大量碎片化的數(shù)據(jù)。因此，基金公司需要通過自主研發(fā)以及采購市場上的系統(tǒng)進(jìn)行整合，生成適合自身業(yè)務(wù)發(fā)展的信息體系。
實(shí)現(xiàn)投研的數(shù)字化，不僅要橫向打通不同行業(yè)的數(shù)據(jù)，還要縱向打通渠道客戶等數(shù)據(jù)，才能實(shí)現(xiàn)整個(gè)數(shù)字化鏈條的系統(tǒng)協(xié)同。
早在2003年左右，富國基金就開始啟動整體信息系統(tǒng)的建設(shè)。據(jù)李強(qiáng)介紹，富國基金的信息系統(tǒng)建設(shè)發(fā)展主要分為三個(gè)階段：
“1.0和2.0時(shí)代都是先滿足業(yè)務(wù)的功能，達(dá)到‘數(shù)據(jù)可用’，3.0是讓‘數(shù)據(jù)好用’，富國基金正處于2.0建設(shè)和積極探索3.0時(shí)代的過程中。”李強(qiáng)表示。
從“可用”到“好用”要付出很多努力，這要求富國基金實(shí)現(xiàn)合作共研。
其中之一是不斷改進(jìn)現(xiàn)有系統(tǒng)。隨著富國基金業(yè)務(wù)和組織需求的不斷增加，系統(tǒng)需要持續(xù)迭代。細(xì)化來看，隨著不同投資標(biāo)的增加，原有系統(tǒng)已滿足不了現(xiàn)有業(yè)務(wù)需求。
同時(shí)，需及時(shí)發(fā)現(xiàn)更好的金融科技工具來提升研究效率。當(dāng)前，投研對數(shù)據(jù)量要求日益增加，需要更有效的工具輔助投研人員做深研究和擴(kuò)大信息渠道，提升其快速判斷和檢索資源關(guān)聯(lián)性和相似性的能力，例如圖計(jì)算、知識圖譜等新技術(shù)。
除了投研硬實(shí)力，運(yùn)營數(shù)字化和強(qiáng)大的中后臺能力也是現(xiàn)階段金融數(shù)字化能力比拼的重要領(lǐng)域。
哪怕是簡單的基金開戶，背后的工作也非常復(fù)雜。李強(qiáng)介紹道，一只基金在開始運(yùn)作前，需要到不同的銀行和交易所開戶，每個(gè)賬戶需提交的標(biāo)準(zhǔn)材料也不同，人工操作速度太慢，若一天成立多只基金產(chǎn)品，開設(shè)賬戶的數(shù)量進(jìn)一步增加。“此時(shí)，系統(tǒng)化的運(yùn)營后臺顯得至關(guān)重要。這要求基金公司需要提前與對接的銀行和交易所達(dá)成流程協(xié)同，通過錄音、錄像等合規(guī)的方式，系統(tǒng)再自動生成所需要的全部材料，快速提升了業(yè)務(wù)對接效率。”李強(qiáng)說。
“優(yōu)秀的運(yùn)營后臺能實(shí)現(xiàn)客戶服務(wù)和陪伴，真正了解客戶。這一環(huán)節(jié)下，數(shù)字化的不再只是數(shù)據(jù)。”他表示。那么，又該如何實(shí)現(xiàn)對客戶的有效觸達(dá)？“連接”便是其中的關(guān)鍵詞。
“我們需要真正了解客戶的需求，而不是簡單將把產(chǎn)品發(fā)布出去。通過數(shù)字化系統(tǒng)協(xié)同，了解客戶是誰？需求是什么？真正做到陪伴客戶，和客戶成為朋友。”李強(qiáng)說。
由于業(yè)務(wù)需求，基金公司需要頻繁地與投資者溝通，做大量的金融路演，及時(shí)且精準(zhǔn)地向客戶傳遞投資信息。
傳統(tǒng)的路演模式是直播、電話會議或線下交流，但上述方式已較難滿足基金公司日益增加的業(yè)務(wù)推廣需求。
例如，傳統(tǒng)的直播形式無法讓投研人員與客戶進(jìn)行良好的互動，而電話作為音頻交流，無法實(shí)現(xiàn)內(nèi)容共享。在疫情影響下，線下活動也受到限制，溝通、傳播效果并不一定盡如人意。
在此背景下，線上路演逐漸成為基金公司對外溝通的“新剛需”。
綜合考慮與原有系統(tǒng)的融合、使用門檻、配套服務(wù)等多方面因素后，騰訊會議成為富國基金的路演會議系統(tǒng)最終敲定的產(chǎn)品。2021年9月，富國基金與騰訊會議達(dá)成會議路演解決方案合作，2021年12月正式上線，一定程度解決了富國基金過去在線上會議的受到的技術(shù)挑戰(zhàn)。
在李強(qiáng)看來，富國基金希望路演會議系統(tǒng)簡單、安全且運(yùn)維成本低。大型的線上路演參與人數(shù)在500人甚至上千人左右，會議系統(tǒng)需非常穩(wěn)定地支持上千人同時(shí)在線，同時(shí)實(shí)現(xiàn)所有人員“一鍵使用”，學(xué)習(xí)成本及使用門檻低，提高線上路演效率。
同時(shí)，金融路演為滿足合規(guī)要求，所有的路演視頻及錄音需自動保存。富國基金通過接入騰訊會議API，實(shí)現(xiàn)了在滿足合規(guī)的基礎(chǔ)上的路演、會議、直播一體的音視頻互動解決方案。支持自動語音轉(zhuǎn)文字、無限的存儲空間及相關(guān)API，依托豐富的白名單、特邀會議、僅內(nèi)部員工參會等會議形式，大大提升了會議管理的安全等級，較好地把控了路演內(nèi)容合規(guī)管理和安全控制，實(shí)現(xiàn)了在會前、會中、會后各環(huán)節(jié)根據(jù)金融監(jiān)管要求進(jìn)行合規(guī)設(shè)計(jì)，并實(shí)現(xiàn)了全流程的閉環(huán)管理。
不僅如此，在內(nèi)部辦公場景中，騰訊會議也是富國基金的“辦公必需品”。李強(qiáng)介紹稱，現(xiàn)在員工使用騰訊會議非常熟練，在兩地、樓層間等辦公場景中，都有大量應(yīng)用，所有辦公場所會議室的屏幕都安裝了騰訊會議系統(tǒng)，上線2個(gè)多月的時(shí)間，參會人數(shù)超4000人次。
“下一步，我們會輔助員工如何在數(shù)百方接入的會議和路演場景中，開好每一場會、做好每一場路演。”李強(qiáng)希望，借此會議系統(tǒng)，進(jìn)一步在公司員工間發(fā)揮溝通協(xié)作的價(jià)值，創(chuàng)造更多新可能。
可以說，基金公司以及整個(gè)金融行業(yè)天然具備數(shù)字化屬性，無論是業(yè)務(wù)內(nèi)容還是信息系統(tǒng)的建設(shè)應(yīng)用方面，數(shù)字化程度均較高。但即便如此，金融行業(yè)在數(shù)字化轉(zhuǎn)型中依然面臨著挑戰(zhàn)。
“最大的挑戰(zhàn)是我們對數(shù)字化的理解認(rèn)識還不夠。”李強(qiáng)坦言，不同于信息化、系統(tǒng)化的建設(shè)，數(shù)字化的意義在于讓數(shù)據(jù)創(chuàng)造價(jià)值。當(dāng)下很多場景中的數(shù)字化只是解決了數(shù)據(jù)的收集，尚未實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的應(yīng)用，數(shù)據(jù)的價(jià)值未能產(chǎn)生更大效用。
“讓數(shù)據(jù)推進(jìn)應(yīng)用，‘金融+科技’，一定是跟業(yè)務(wù)相伴相通，互相促進(jìn)，互相成長，互相耦合。”李強(qiáng)指出，“金融科技不是萬能的，其價(jià)值在于找到一個(gè)契合點(diǎn)，幫助企業(yè)提升效率、發(fā)現(xiàn)更多人力無法覆蓋的領(lǐng)域，進(jìn)而加深業(yè)務(wù)外延的能力。”
以會議為切入點(diǎn)，騰訊會議在與金融行業(yè)和富國基金業(yè)務(wù)的結(jié)合中，滿足了會議過程前、中、后的需求，擴(kuò)大了溝通協(xié)作的外延。未來，在線會議系統(tǒng)與金融行業(yè)特性如何深度融合、賦能業(yè)務(wù)，成為連接眾多應(yīng)用和終端的集成平臺需要思考的一個(gè)問題，也是富國基金和騰訊會議下一步合作的方向。
中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的數(shù)據(jù)顯示，截至2022年2月底，公募基金資產(chǎn)凈值合計(jì)26.34萬億元，刷新歷史高點(diǎn)。規(guī)模之下，金融行業(yè)的數(shù)字化能力將迎來更大考驗(yàn)。“讓金融行業(yè)看得更遠(yuǎn)，希望未來有更多技術(shù)合作伙伴能與富國基金朝著這個(gè)方向共同探索。”李強(qiáng)表示。
（本文首發(fā)鈦媒體App 作者 | 秦聰慧，編輯 | 蓋虹達(dá)）
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