圖片來(lái)源@視覺中國(guó)

鈦媒體注：本文來(lái)源于騰訊新聞潛望，作者丨何文。

被疫情后的超級(jí)流動(dòng)性推高的比特幣，再次以單日超30%的跌幅，向新進(jìn)場(chǎng)的投資者展示其血淋淋的兇險(xiǎn)性。

根據(jù)AICoin數(shù)據(jù)，截至5月19日晚11點(diǎn)，24小時(shí)內(nèi)的爆倉(cāng)達(dá)到64億美元（約為人民幣411億元），遠(yuǎn)超2020年3月12日疫情恐慌之下拋售踩踏時(shí)的爆倉(cāng)額。

寬松的收?qǐng)?，看似猝不及防，但一切早已有跡可循。一家頭部交易所創(chuàng)始人對(duì)騰訊新聞《潛望》提示，此前不久狗狗幣和SHIB的狂歡，預(yù)示著市場(chǎng)已經(jīng)進(jìn)入癲狂，暴跌隨時(shí)可能發(fā)生。

一切似曾相識(shí)，這位創(chuàng)始人評(píng)價(jià)，“同樣的場(chǎng)景，在上一輪牛市里發(fā)生過(guò)，在A股或者海外股市也發(fā)生過(guò)。當(dāng)核心區(qū)塊鏈圈子崇尚的價(jià)值都在被消解，陷入無(wú)意識(shí)的狂歡之時(shí)，就是宴席曲終人散時(shí)。”

萊比特礦池創(chuàng)始人江卓爾警示，由于幣圈是一個(gè)沒有任何熔斷和監(jiān)管的全球市場(chǎng)，各種高倍期貨期權(quán)，各種抵押借貸多如牛毛，瘋狂的高杠桿數(shù)不勝數(shù)，因此踩踏必然會(huì)一再、重復(fù)發(fā)生。

但一些尚有余力者，已經(jīng)著手重新借貸資金，準(zhǔn)備抄底。帶頭大哥馬斯克也開始在社交媒體維穩(wěn)人心，“特斯拉擁有鉆石手”，意為大跌當(dāng)下沒有賣出持倉(cāng)的比特幣。

追隨馬斯克買入比特幣或狗狗幣的一眾投資者，顯然因?yàn)榻諄?lái)近乎腰斬的跌幅而不買賬，點(diǎn)贊最高的留言寫道，“伊隆，我恨你，你讓我虧掉了一輩子的積蓄。”

從宣布特斯拉支持比特幣支付、將Twitter簽名改為比特幣，再到質(zhì)疑比特幣挖礦方式浪費(fèi)能源，馬斯克對(duì)于這一市值第一大加密資產(chǎn)的態(tài)度反復(fù)，讓一眾幣圈粉絲對(duì)其態(tài)度也發(fā)生反轉(zhuǎn)。其中不乏有聲音開始在社交媒體中號(hào)召做空特斯拉，以報(bào)馬斯克對(duì)比特幣“始亂終棄”、“操縱市場(chǎng)”之仇。

產(chǎn)業(yè)資本推波社交媒體助瀾

肇始于疫情后的超級(jí)流動(dòng)性，比特幣等加密資產(chǎn)在2020年末開始受到包括灰度、microstrategy等基金和產(chǎn)業(yè)資本的青睞，在真金白銀的投入之后，比特幣價(jià)格迎來(lái)持續(xù)漲幅。

灰度資產(chǎn)管理公司（Grayscale Investments）是數(shù)字貨幣集團(tuán)DCG（Digital Currency Group）于2013年設(shè)立的子公司。灰度的特殊之處在于，其為投資者提供了一種合法買賣加密貨幣的渠道，只要有一個(gè)美股賬戶，就可以在二級(jí)市場(chǎng)像買賣股票一樣交易由灰度設(shè)立的加密資產(chǎn)信托基金GBTC，而不用考慮幣圈交易所復(fù)雜的出入金流程。

除此之外，包括microstrategy等上市公司，也在2020年開始盯上比特幣。原本持續(xù)虧損的microstrategy，依靠持續(xù)投資比特幣并將比特幣納入資產(chǎn)負(fù)債表后，實(shí)現(xiàn)了公司股價(jià)的“絕地反殺”，公司CEO邁克爾塞勒也成為《福布斯》新增加的12位加密貨幣億萬(wàn)富翁之一。在多次增持下，microstrategy最新數(shù)據(jù)顯示共計(jì)購(gòu)入91850枚比特幣，持倉(cāng)總成本為22.4億美元，平均價(jià)格為24403美元。

幣圈牛市后半段的助推器由馬斯克提供。2021年2月，剛剛指揮散戶搶籌Gamestop逼空華爾街的馬斯克，開始在社交媒體頻繁推介比特幣，先是將簽名欄改為“比特幣”，隨后其創(chuàng)立的公司特斯拉宣布購(gòu)買價(jià)值15億美元的比特幣，并宣布接受比特幣支付購(gòu)車款。

在真金白金和社交媒體的廣泛影響下，比特幣價(jià)格再次節(jié)節(jié)攀升，屢創(chuàng)新高。

發(fā)動(dòng)幣圈內(nèi)戰(zhàn)帶頭大哥被反噬

但馬斯克真正的意圖并不在比特幣，而是狗狗幣。早在2019年，馬斯克即在Twitter上稱自己為狗狗幣榮譽(yù) CEO，隨后一直跟狗狗幣的開發(fā)團(tuán)隊(duì)聯(lián)系， 還提出為狗狗幣的開發(fā)提供資金，但開發(fā)團(tuán)隊(duì)禮貌地拒絕了這個(gè)提議。

馬斯克在與團(tuán)隊(duì)的交談中，重點(diǎn)建議他們提高狗狗幣的交易吞吐量。 比特幣受限于設(shè)計(jì)時(shí)的1M區(qū)塊大小，交易吞吐量每秒僅能支持6筆左右，因此也被視作比特幣被用以支付工具最大的軟肋。提高狗狗幣的交易吞吐量，針對(duì)的正是比特幣的這一弱點(diǎn)。

在表態(tài)支持比特幣三個(gè)月后，馬斯克在5月突然發(fā)難，攻擊比特幣挖礦消耗能源過(guò)多，因此特斯拉暫停使用比特幣來(lái)支付購(gòu)車費(fèi)用，并考慮使用能源消耗更低的加密貨幣。

隨后，馬斯克對(duì)比特幣一直宣揚(yáng)的去中心化特點(diǎn)也進(jìn)行供給，“比特幣的算力高度集中化，某個(gè)單一地區(qū)的供電障礙竟然讓比特幣算力下降了 35%，這顯然不是去中心化的。”

同時(shí)，他指出狗狗幣在理想汽車情況下可將區(qū)塊時(shí)間加快 10 倍，將區(qū)塊大小增加 10 倍，并降低手續(xù)費(fèi)用 100 倍。

馬斯克的一捧一踩之間，引發(fā)起幣圈新內(nèi)戰(zhàn)。他甚至直接在推特上詢問粉絲，特斯拉是否應(yīng)接受狗狗幣作為支付方式。參與投票的近 400 萬(wàn)人中，有78.2% 的人表達(dá)支持。

但坐擁民意試圖將比特幣拉下神壇的動(dòng)作，讓馬斯克也感受到反噬的力量。狗狗幣暴漲最終引發(fā)的柴犬幣、豬幣等動(dòng)物幣一天暴漲十倍的狂歡，很快迎來(lái)曲終之時(shí)。5月19日，柴犬幣、豬幣等動(dòng)物幣基本跌回原形，眾多跟隨馬斯克的粉絲開始分化，并在社交媒體留言稱馬斯克讓其賠掉房子和家人，成為無(wú)依無(wú)靠的流浪漢。

比特幣社區(qū)的KOL也開始攻擊馬斯克，甚至狗狗幣聯(lián)合創(chuàng)始人 Jackson Palmer 指責(zé)稱，馬斯克一直是一個(gè)賭棍騙子，以后也將是。

“大眾本身在決策時(shí)，只取決于那個(gè)符號(hào)和熱點(diǎn)是不是掛鉤，但在狂潮褪去時(shí)，馬斯克也從神變回了人。”前述交易所創(chuàng)始人如此評(píng)價(jià)。

凍卡陰影籠罩變現(xiàn)成難題

在中國(guó)三大行業(yè)協(xié)會(huì)集體發(fā)聲整治虛擬貨幣亂象、提示炒幣風(fēng)險(xiǎn)后，5月19日，在國(guó)內(nèi)依舊提供法幣購(gòu)買入口的抹茶MXC交易所，暫停了OTC場(chǎng)外交易。此外，主做錢包業(yè)務(wù)的比特派，也在5月18日宣布停止OTC交易。

這也意味著，提供人民幣直接購(gòu)買虛擬貨幣的入口已經(jīng)引起監(jiān)管高度注意。三協(xié)會(huì)強(qiáng)調(diào)，社會(huì)公眾應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，珍惜個(gè)人銀行賬戶，不用于虛擬貨幣賬戶充值和提現(xiàn)、購(gòu)買和銷售相關(guān)交易充值碼以及劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金等活動(dòng)，謹(jǐn)防個(gè)人資金受損。

自誕生以來(lái)，盡管價(jià)格時(shí)常巨幅波動(dòng)，但比特幣已成為知名的另類資產(chǎn)被越來(lái)越多人熟知并交易，價(jià)格節(jié)節(jié)攀升。硬幣的另一面，比特幣的半匿名性，成為某些犯罪分子隱藏身份、轉(zhuǎn)移資金、逃避外匯管制的溫床。尤其在2017年以來(lái)，包括中國(guó)在內(nèi)的多個(gè)國(guó)家斬?cái)嘁苑◣刨?gòu)買比特幣等數(shù)字資產(chǎn)途徑以來(lái)，多種1:1錨定美元的穩(wěn)定幣如USDT、USDC，成為幣圈基礎(chǔ)工具，為以上行為提供了更加便捷和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的通道。

2020年以來(lái)，隨著公安部、央行等多部門聯(lián)手打擊治理跨境賭博資金鏈行動(dòng)，借助比特幣、穩(wěn)定幣等虛擬資產(chǎn)進(jìn)行洗錢和資金轉(zhuǎn)移的行為，被監(jiān)管更加密切的關(guān)注。一旦在某些非法資金的傳播鏈條中有所涉及，例如在有涉案嫌疑OTC商家處賣出虛擬幣，或被銀行判定為異常交易后，即會(huì)觸發(fā)銀行卡凍結(jié)，時(shí)間從三天到兩年不等。更有甚者，會(huì)被公安部門指令要求配合調(diào)查，解釋資金來(lái)龍去脈。

凍卡潮席卷之下，盡管年底幣價(jià)節(jié)節(jié)攀升，但圈內(nèi)卻風(fēng)聲鶴唳，OTC商家人人自危。一位資深玩家對(duì)騰訊新聞《潛望》訴苦稱，自己從3月份比特幣價(jià)格低點(diǎn)開始大膽買入，隨后又押中一些DeFi概念資產(chǎn)，今年賺了一千多萬(wàn)，但身邊朋友普遍被凍卡的經(jīng)歷，讓他不敢輕易嘗試變現(xiàn)，只好換成穩(wěn)定幣在交易所放著。

由虛擬資產(chǎn)特別是穩(wěn)定幣引發(fā)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，正是讓整個(gè)幣圈陷入凍卡潮的根本原因。

一位虛擬資產(chǎn)錢包創(chuàng)始人告訴騰訊新聞《潛望》，“前幾年幣圈人沒有這么雜，所以KYC比較好做，但是這兩年魚龍混雜，有一些詐騙、涉賭甚至涉毒的資金，通過(guò)各種偽裝想利用虛擬幣洗出去，稍有不慎就會(huì)中招。”一位專做虛擬資產(chǎn)場(chǎng)外交易的OTC商家對(duì)騰訊新聞《潛望》描述，盡管這部分資金占很小很小的比例，但一旦涉及，整個(gè)資金傳播鏈條的上下游都會(huì)被牽連，導(dǎo)致凍卡甚至更嚴(yán)重的后果。

“這兩年最大的問題是阿貓阿狗都進(jìn)幣圈了，不能沾上這些人。”另一位從事OTC多年的商家訴苦，最初做這一行的時(shí)候，對(duì)客戶的審核最多是防范電信詐騙資金，但因?yàn)榫惩獠┎?、殺豬盤的興起，這些“阿貓阿狗”后面都是涉賭甚至涉毒的錢，想要通過(guò)場(chǎng)外交易，達(dá)到資金跨境轉(zhuǎn)移或者洗錢的目的。

“稍有不慎，就有37天套餐等著你，甚至直接入刑。”這位商家描述，一位同行因?yàn)閳?zhí)行KYC不徹底，被當(dāng)作涉賭資金中介，配合公安部門調(diào)查37天證明自己不知情才被放出來(lái)，在他那里進(jìn)行買賣的炒幣玩家銀行卡也都被凍結(jié)。

在9月舉辦的一場(chǎng)會(huì)議上，公安部國(guó)際合作局局長(zhǎng)廖進(jìn)榮介紹了打擊治理跨境賭博犯罪情況。他透露，據(jù)初步統(tǒng)計(jì)，每年自境內(nèi)流出涉賭資金超一萬(wàn)億，在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)下行壓力加大的背景下，不斷加劇經(jīng)濟(jì)金融安全風(fēng)險(xiǎn)。從犯罪形態(tài)來(lái)看，部分涉賭團(tuán)伙利用虛擬幣收集轉(zhuǎn)移賭資，甚至在緬甸部分地區(qū)以投資為由，行網(wǎng)絡(luò)賭博之實(shí)。這類新型通道不可凍結(jié)，匿名難以溯源，給打擊工作帶來(lái)了很大的挑戰(zhàn)。

央行在10月曾披露，人民銀行惠州市中心支行協(xié)助當(dāng)?shù)鼐狡偏@一起利用虛擬幣泰達(dá)幣（USDT）的跨境網(wǎng)絡(luò)賭博案件。抓獲犯罪嫌疑人77人，打掉賭博網(wǎng)站3個(gè)，涉案金額近1.2億元。此案不僅在銀行賬戶內(nèi)流轉(zhuǎn)，還涉及虛擬貨幣，并通過(guò)多次洗白，資金走向極為隱蔽。

“我們現(xiàn)在嘗試純凈交易，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是經(jīng)手的每一筆錢和每一筆幣都得單獨(dú)審，但這只是一個(gè)理想，如果每一筆流水都要審核，基本上已經(jīng)把99%的用戶阻攔在外了。”前述虛擬資產(chǎn)錢包創(chuàng)始人表示，在監(jiān)管趨嚴(yán)態(tài)勢(shì)下，OTC商家越來(lái)越不好做。

為避免銀行卡被凍，炒幣玩家內(nèi)部總結(jié)出不少經(jīng)驗(yàn)，例如不要用工資卡、常用卡進(jìn)行買賣，如果一旦被凍結(jié)房貸車貸都會(huì)斷掉，征信也會(huì)出問題，也不要用大型銀行的卡，因?yàn)轱L(fēng)控更加嚴(yán)格。

類似的經(jīng)驗(yàn)還有資金流水要過(guò)夜，更高階的做法是買賣通過(guò)不同的銀行卡，賣幣所得資金立刻買成理財(cái)產(chǎn)品，然后再提現(xiàn)。

騰訊新聞《潛望》從接近監(jiān)管人士處獲悉，央行與外匯局對(duì)前述風(fēng)險(xiǎn)早已有完善的監(jiān)管辦法，也有專門的司局直接負(fù)責(zé)，“例如類穩(wěn)定幣Libra發(fā)布白皮書的當(dāng)天，我們就請(qǐng)他們就其中風(fēng)險(xiǎn)來(lái)進(jìn)行了解釋。”在反洗錢和打擊跨境賭博資金流動(dòng)監(jiān)管力度日益加碼的趨勢(shì)下，未來(lái)對(duì)幣圈的灰色行為打擊力度只會(huì)更嚴(yán)。

這也意味著，凍卡潮可能僅僅只是開始。“合規(guī)是未來(lái)的唯一出路。”一家頭部交易所聯(lián)合創(chuàng)始人對(duì)騰訊新聞《潛望》表示，交易所需要在源頭做好把關(guān)，對(duì)OTC商戶準(zhǔn)入資質(zhì)進(jìn)行更嚴(yán)格的審核。

高壓態(tài)勢(shì)之下，籠罩在炒幣玩家頭上的陰影難以散去。一位圈內(nèi)人士預(yù)測(cè)，參與炒幣的玩家，近一兩年中可能都會(huì)經(jīng)歷人生中的第一次被凍卡。

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