3月7日，加密數(shù)字貨幣交易所“幣安”遭到黑客攻擊，拋售用戶賬戶內(nèi)的加密貨幣，隨后幣安方面終止了一切交易幣種提現(xiàn)，表示在調(diào)查“未經(jīng)授權(quán)的市場(chǎng)拋售。”
之后，幣安發(fā)布公告，說(shuō)明黑客竊取用戶賬號(hào)，并封閉盜取數(shù)字貨幣變現(xiàn)的手段，之后通過(guò)技術(shù)手段進(jìn)行“交易復(fù)盤”，意圖將相關(guān)賬戶恢復(fù)到之前到狀態(tài)，但由于“交易對(duì)手方不是黑客賬號(hào)”，黑客已經(jīng)將某些賬號(hào)內(nèi)的比特幣買成其他代幣，因此造成的損失，幣安無(wú)法“回滾”，言下之意，由此造成的損失由投資者自行承擔(dān)。
結(jié)果，比特幣等數(shù)字貨幣因此大跌10%，而有圈內(nèi)人說(shuō)，黑客即便無(wú)法將手中的數(shù)字貨幣兌換成美元等法幣，但通過(guò)在其他交易所“做空”交易，已經(jīng)完成利益收割，離場(chǎng)。
沒(méi)錯(cuò)，還是熟悉的配方，還是熟悉的味道，這樣操縱市場(chǎng)的做法，與之前缺乏管制的股市如出一轍，結(jié)果，遭受重大損失的，不只是投入數(shù)字貨幣的“幣圈”人，還有很多在交易所玩轉(zhuǎn)ICO（首次代幣發(fā)行，“上幣”）的“鏈圈”人。
但現(xiàn)實(shí)就是如此，更可怕的是，ICO的風(fēng)險(xiǎn)，遠(yuǎn)不止賬戶被盜，幣值狂貶，還有很多更深的坑，那些還想要插上ICO翅膀暴富的人，捫心自問(wèn)，真的保證自己能“跨越過(guò)大坑，飛越過(guò)滄桑”？
來(lái)龍去脈
要知道，ICO始于2013年，本限于對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用項(xiàng)目開(kāi)發(fā)，即小規(guī)模代幣融資用以技術(shù)開(kāi)發(fā)，發(fā)行的代幣用于對(duì)“碼農(nóng)”打賞的激勵(lì)機(jī)制。它本質(zhì)是將諾貝爾獎(jiǎng)得主羅伯特.席勒提出的“金融民主化”推廣開(kāi)來(lái)，成為“貢獻(xiàn)社會(huì)”的新思維、新模式。
可到了2017年開(kāi)始，這種類似“股票上市”的融資模式，開(kāi)始被濫用，越來(lái)越多與區(qū)塊鏈技術(shù)開(kāi)發(fā)毫無(wú)關(guān)系的項(xiàng)目或者僅僅毫無(wú)落地的“計(jì)劃書(shū)”也開(kāi)始ICO，因此亂象頻發(fā)，風(fēng)險(xiǎn)迅速積聚。雖然國(guó)內(nèi)各種嚴(yán)規(guī)禁止，但國(guó)內(nèi)沒(méi)有操守的“大戶”，卻被利益驅(qū)使，依舊瘋狂圈人頭，割“韭菜（容易受騙的投資者）”
因?yàn)檫@些“宵小”撇開(kāi)了席勒定義“金融民主化”的前提：“建立一個(gè)更為完整和開(kāi)明的金融體系，讓大眾能夠全面獲取相關(guān)金融信息”，由此做局欺詐，博取高額利益，借“造富效應(yīng)”，激發(fā)人們貪婪，入局做“韭菜”。
于是，一切就變成螞蟻金服副總裁蔣國(guó)飛所說(shuō)：“看似‘去中心’的融資很好，但它也去掉的是對(duì)融資主體的責(zé)任約束，缺乏約束的融資帶來(lái)的不是技術(shù)創(chuàng)新，而是放大了人性中的貪婪。”
怎么“坑”？
昨天Pingwest文章《莊家杜均》已經(jīng)刷屏，說(shuō)明與股票上市相似的ICO中，有哪些關(guān)鍵的利益點(diǎn)、合謀要素，以及一批人以區(qū)塊鏈為名，怎么圈錢套利，都解釋得清清楚楚。
該文以杜均為例，講述了ICO在區(qū)塊鏈上發(fā)行代幣的過(guò)程中，關(guān)鍵的節(jié)點(diǎn)：項(xiàng)目方、投資機(jī)構(gòu)、交易所、做市商，一旦利益一致，就極有動(dòng)力共同串謀將ICO項(xiàng)目“吹大”，引入投機(jī)者入局，追漲殺跌，再通過(guò)類似股份管理、市價(jià)管理，高拋低息，完成對(duì)韭菜的收割。
個(gè)人曾向區(qū)塊鏈人士打聽(tīng)過(guò)，要玩轉(zhuǎn)ICO，核心幾個(gè)能力：會(huì)講故事、能做盤子、有人脈、有資源、能上幣，它們分別對(duì)應(yīng)文中提及的：相關(guān)的媒體和項(xiàng)目包裝，會(huì)操盤、作勢(shì)、割韭菜，有大佬幫站臺(tái)、做增信，有人脈渠道資源攬入更多韭菜，最后是搞定交易所資源、發(fā)行。
但實(shí)話實(shí)話，一般情況，是各節(jié)點(diǎn)的人物聯(lián)盟一起做ICO，像杜均這樣產(chǎn)業(yè)鏈上下游全布局的真是個(gè)例，裁判、運(yùn)動(dòng)員、拉拉隊(duì)于一身，但就是這樣但個(gè)例更具典型性，更讓人驚異于ICO各方串謀后的巨大量能，更類比出，這些年股市種種嚴(yán)規(guī)的必要性，相關(guān)條規(guī)也要用于ICO市場(chǎng)的必要性、急迫性，比如交易所的社會(huì)責(zé)任性，做市商、發(fā)行方、交易所之間的防火墻，融資、做空嚴(yán)格限制，不得挪用客戶資金、必須托管等。
一切如當(dāng)年缺乏規(guī)制的股市，正印證了西方那句老話：歷史告訴我們，人們從未從歷史的教訓(xùn)中汲取經(jīng)驗(yàn)，因此歷史總在重演。
怎么更深入地“坑”
除此之外，更多看上去“靠譜”的項(xiàng)目也是經(jīng)過(guò)深度精心包裝的，真正能落地，還要經(jīng)歷相當(dāng)時(shí)間的考驗(yàn)，在基礎(chǔ)設(shè)施非常發(fā)達(dá)，技術(shù)成本足夠低、區(qū)塊鏈應(yīng)用水平足夠高的時(shí)候，一切才能成真，那至少是N年后的事情了，現(xiàn)在就參與其高價(jià)ICO，是投機(jī)還是投資，真的懂？
就比如，區(qū)塊鏈農(nóng)業(yè)項(xiàng)目，看上去，通過(guò)區(qū)塊鏈，智能合約的共識(shí)下，可以保障每個(gè)環(huán)節(jié)都在鏈上，沒(méi)有人能篡改相關(guān)記錄，讓消費(fèi)者清楚各個(gè)環(huán)節(jié)的流通，保證食品溯源，看上去前途光明，商業(yè)應(yīng)用后是個(gè)賺錢的生意。
但業(yè)內(nèi)人告訴小郝子，在田間地頭，很多最初的數(shù)據(jù)、流程還是人工操作，這個(gè)過(guò)程中，人為因素太多，其中仍有“操作空間”作假，以次充好，同樣可能。只有當(dāng)物聯(lián)網(wǎng)感應(yīng)設(shè)備足夠低價(jià)，它們自動(dòng)采集信息，將相關(guān)數(shù)據(jù)上鏈，一切才能接近絕對(duì)真實(shí)。就像阿里巴巴首席戰(zhàn)略官曾鳴說(shuō)的“共識(shí)和信用之間，還是有很大不同的”。
然而，如果有人掌握大量的計(jì)算力或黑客技術(shù)，同樣有可能在并不完備的區(qū)塊鏈創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目上做手腳，別有用心者一樣可以按照自己的意愿篡改區(qū)塊鏈共識(shí)合約，讓一切變得對(duì)自己有利，而這更需要技術(shù)發(fā)展的力量來(lái)完善。
如此種種現(xiàn)實(shí)下，各種ICO的商業(yè)計(jì)劃書(shū)（圈內(nèi)叫“白皮書(shū)”）不過(guò)是“理想很豐滿，現(xiàn)實(shí)很骨感”的代表，投資它們的人真的是“清楚、明白”的信息對(duì)稱了么？
在筆者看來(lái)，改用法國(guó)羅蘭夫人的話，更是：ICO，多少罪惡假汝之名。
如何不被“坑”
可見(jiàn)，如今ICO的各種亂象下，它完美地占據(jù)了金融中兩大風(fēng)險(xiǎn)：
事前，逆向選擇——市場(chǎng)里的A能利用多于B的信息使自己受益而使另一方受損，A就會(huì)千方百計(jì)促成B與之交易。
事后，道德風(fēng)險(xiǎn)——完成交易后，B的資金、資源落入A的手中，A就能利用自己的信息優(yōu)勢(shì)恣意妄為，全心為自己錢，不顧B的虧損。
當(dāng)然，也有朋友提供了一些辨別的ICO項(xiàng)目的方法：1、看項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)什么時(shí)候成立，2017年的很少有靠譜的；2、有沒(méi)有在GitHub等高能平臺(tái)上，頻繁更新自己的項(xiàng)目進(jìn)度、發(fā)展?fàn)顩r；3、團(tuán)隊(duì)雖然看上去豪華，但總要了解下這些人成就過(guò)那些牛X的事跡，若沒(méi)有實(shí)錘業(yè)績(jī)的千萬(wàn)別相信。
不過(guò)，筆者個(gè)人認(rèn)為，這也還是非常粗淺的判斷標(biāo)準(zhǔn)，并不能躲掉ICO的各種坑。所以，最好還是像金沙江創(chuàng)始人朱嘯虎說(shuō)的那樣：等“泡沫”破裂后，再去行動(dòng)吧。
然而，那至少要等到可執(zhí)行的監(jiān)管策略落實(shí)之后，所以，在此之前，小郝子只想引用《大時(shí)代》最后的那段話：
貪心輸錢贏，輸血不輸錢，人人去輸血，殺人不打風(fēng)，落雨去離島，離家飲煉乃，見(jiàn)人分遺產(chǎn)，出獄嫌錢腥，快樂(lè)無(wú)人格，出家無(wú)人工，攻而無(wú)不克，戰(zhàn)無(wú)不勝。
智者應(yīng)知此乃永無(wú)贏家之戰(zhàn)場(chǎng)，取勝唯一之法——及早離去！
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