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金融監(jiān)管總局發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品適當(dāng)性管理辦法》

鈦媒體App 7月11日消息,國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品適當(dāng)性管理辦法》。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對本機(jī)構(gòu)發(fā)行和銷售的投資型產(chǎn)品統(tǒng)一劃分風(fēng)險(xiǎn)等級。產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級由低到高至少包括一級至五級。涉及投資組合的產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)按照產(chǎn)品整體風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級劃分。發(fā)行機(jī)構(gòu)與銷售機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級結(jié)果不一致的,銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照孰高原則采用并披露評級結(jié)果。 發(fā)行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)市場變化對產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理,并將變動(dòng)情況及時(shí)告知銷售機(jī)構(gòu)。銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)披露風(fēng)險(xiǎn)等級變動(dòng)情況,并根據(jù)產(chǎn)品及投資者信息變化情況,主動(dòng)調(diào)整適當(dāng)性匹配意見,及時(shí)告知投資者。在產(chǎn)品開放期,投資者可以自主決定是否持有存量產(chǎn)品。(金融監(jiān)管總局)

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